Regulace a bezpečnost
Interactive Brokers je silně regulovaný broker s globálním dosahem. Broker je regulován předními finančními autoritami, jako jsou americká Securities and Exchange Commission (SEC), britská Financial Conduct Authority (FCA) a dalšími regulátory v Evropě, Asii a Austrálii. Tyto instituce dohlížejí na to, aby Interactive Brokers dodržoval přísné standardy ochrany klientských prostředků a transparentnosti obchodování.
Interactive Brokers poskytuje pojištění klientských účtů, které chrání investory v případě finančních problémů společnosti. Klienti mohou také využívat ochranu proti zápornému zůstatku, což znamená, že nemohou ztratit více, než investovali.
Nabídka investičních instrumentů
Jednou z hlavních výhod Interactive Brokers je extrémně široká nabídka investičních nástrojů, která poskytuje přístup k více než 150 trhům ve 33 zemích světa. Tento broker umožňuje obchodování s různými typy aktiv, včetně akcií, ETF, dluhopisů, opcí, futures, forexu, komodit a kryptoměn.
1. Akcie a ETF
Interactive Brokers nabízí širokou škálu akcií a ETF z více než 33 zemí. Pro americké akcie broker nabízí obchodování bez provizí (pro klienty s účtem IBKR Lite), zatímco pro ostatní trhy jsou poplatky velmi nízké. IBKR je ideální volbou pro investory, kteří hledají globální diverzifikaci a přístup k velkému počtu akcií a ETF.
2. Forex
IBKR poskytuje přístup k více než 100 měnovým párům, což z něj činí atraktivního brokera pro forexové obchodníky. Nízké spready, vysoká likvidita a rychlá exekuce obchodů jsou hlavními výhodami, které ocení zejména aktivní obchodníci. Platforma nabízí také pokročilé analytické nástroje pro optimalizaci obchodních strategií.
3. Opce a futures
Interactive Brokers je známý pro svou silnou nabídku opcí a futures. Umožňuje obchodování těchto derivátů na hlavních světových burzách s nízkými poplatky a pokročilými nástroji pro správu obchodních strategií. Opční obchodníci ocení flexibilitu a možnosti, které IBKR nabízí.
4. Kryptoměny
IBKR umožňuje obchodování s kryptoměnami, jako jsou Bitcoin, Ethereum a další populární digitální aktiva. Kryptoměnoví investoři mohou využít nízkých poplatků a obchodování přímo přes platformu IBKR, což jim poskytuje jednoduchý a bezpečný způsob, jak investovat do kryptoměn.
Obchodní platforma
Interactive Brokers je známý pro své pokročilé obchodní platformy, které jsou navrženy pro profesionální obchodníky, ale jsou přístupné i zkušeným retailovým investorům. Hlavní platformou je Trader Workstation (TWS), která patří mezi nejpokročilejší obchodní nástroje na trhu. TWS nabízí pokročilé grafy, analytické nástroje a podporuje složité obchodní strategie.
1. Trader Workstation (TWS): Pokročilá platforma pro profesionály, která umožňuje obchodování s více aktivy a nabízí rozsáhlé možnosti technické analýzy a pokročilých obchodních příkazů.
2. WebTrader: Jednodušší webové rozhraní pro investory, kteří preferují obchodování přímo z webového prohlížeče.
3. Mobilní aplikace: Umožňuje pohodlné obchodování na cestách s přístupem k reálným datům a většině klíčových funkcí.
Všechny platformy Interactive Brokers podporují demo účet, který umožňuje obchodníkům vyzkoušet si obchodování bez rizika a získat cenné zkušenosti s ovládáním platformy před nasazením reálného kapitálu.
Poplatky a náklady
Interactive Brokers (IBKR) poskytuje velmi konkurenceschopnou a transparentní poplatkovou strukturu, což z něj činí oblíbenou volbu mezi profesionálními obchodníky a investory po celém světě. Nízké poplatky jsou dostupné napříč širokou škálou finančních nástrojů, což umožňuje efektivní obchodování pro různé investiční strategie.
1. Akcie a ETF
IBKR Lite: Tento účet, dostupný pouze pro klienty z USA, umožňuje obchodování amerických akcií a ETF bez provizí, což je atraktivní možnost pro investory preferující nízkonákladové obchodování.
IBKR Pro: Pro klienty mimo USA, včetně České republiky, jsou poplatky u IBKR Pro stále velmi výhodné, začínají na 0,005 USD za akcii s minimálním poplatkem 1 USD. Tato varianta také poskytuje přístup na globální trhy a pokročilé obchodní nástroje.
2. Forex a CFD
Forex: Spready u forexu jsou velmi nízké, začínají již od 0,1 pipu, což patří mezi nejvýhodnější nabídky na trhu.
CFD: Poplatky za obchodování CFD závisí na konkrétním aktivu – například u CFD na akcie a indexy se často platí jen rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou. Celkově jsou poplatky u CFD konkurenceschopné a výhodné pro investory s různými obchodními styly.
3. Opce a futures
Opce: Poplatky za opce začínají na 0,65 USD za kontrakt, což zajišťuje výhodné podmínky pro aktivní obchodníky a investory, kteří se zaměřují na derivátové strategie.
Futures: Obdobně jako u opcí začínají poplatky na 0,65 USD za kontrakt, přičemž výše může záviset na konkrétním trhu a dalších obchodních podmínkách.
4. Poplatky za měnovou konverzi
IBKR si účtuje poplatek za měnovou konverzi ve výši 0,002 % z objemu transakce, což je jedna z nejnižších sazeb na trhu, a je tedy velmi výhodná pro investory, kteří obchodují na více mezinárodních trzích.
Další poplatky a podmínky
Poplatky za neaktivitu: IBKR zrušil poplatky za neaktivitu, což přináší výhodu investorům, kteří neobchodují pravidelně.
Výběry: První výběr každý měsíc je zdarma, každý další výběr je zpoplatněn částkou 10 USD.
Vzdělávání a podpora
Interactive Brokers poskytuje rozsáhlé vzdělávací materiály pro investory všech úrovní. Nabízí webináře, video tutoriály, analýzy trhu a odborné články, které pomáhají zlepšovat obchodní dovednosti a pochopení finančních trhů. Klienti mohou také využívat výzkumné nástroje a přístup k analýzám od renomovaných analytických společností.
Zákaznická podpora je dostupná přes live chat, e-mail a telefon. Pro pokročilé a institucionální klienty IBKR nabízí individuální podporu na míru. I když je podpora dostupná v několika jazycích, čeština mezi nimi zatím není.
Závěr
Interactive Brokers je špičkový broker, který se zaměřuje na poskytování komplexních a pokročilých obchodních služeb pro profesionální a zkušené investory. Jeho silné stránky spočívají v široké nabídce investičních nástrojů, pokročilých obchodních platformách a nízkých poplatcích. I když může být pro začátečníky složitější, nabízí také vzdělávací materiály a platformy, které usnadňují adaptaci na komplexnější funkce.
Pokud hledáte brokera, který nabízí přístup na globální trhy, nízké poplatky a pokročilé nástroje pro obchodování, Interactive Brokers je jednou z nejlepších voleb na trhu.